Chứng Khoán

Chứng chỉ quỹ là gì? Nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay chứng khoán?

Những lựa chọn đầu tư như đầu tư cổ phiếu, ngoại hối, tiền ảo… là rất phổ biến ngày nay. Và đầu tư chứng chỉ quỹ cũng là một trong số đó. Nếu bạn đang trong quá trình tìm hiểu chứng chỉ quỹ để đầu tư, hãy đọc bài viết của Makemoney để hiểu đúng chứng chỉ quỹ là gì?

Khái niệm chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là gì?

Khái niệm chứng chỉ quỹ căn cứ theo Điều 4, Luật Chứng khoán 2019. Cụ thể, đó là một hình thức chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với vốn góp của họ vào quỹ mở (hay quỹ đại chúng).

Chứng chỉ quỹ là hình thức đầu tư khá được ưa chuộng hiện nay

Vậy quỹ đại chúng là gì? Quỹ này được thành lập trên cơ sở góp vốn từ các nhà đầu tư. Vốn quỹ sẽ được mang đầu tư vào chứng khoán ở nhiều lĩnh vực đa dạng với mục đích phân tán rủi ro, tối ưu lợi nhuận ổn định và bền vững.

Đầu tư chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên, nhà đầu tư không cần tự tìm hiểu hay phân tích thị trường để xác định nên đầu tư cổ phiếu, trái phiếu nào. Mà bạn sẽ trao đi nguồn vốn của mình vào các quỹ mở. Các quỹ này sẽ có những chuyên gia giúp bạn đầu tư.

Việc mua chứng chỉ quỹ nghĩa là nhà đầu tư đã trở thành một “cổ đông” của quỹ. Giá trị chứng chỉ quỹ tăng hay giảm phụ thuộc vào mức độ hiệu quả khi đầu tư của quỹ.

Chứng chỉ quỹ hoạt động như thế nào?

Chứng chỉ quỹ là gì? Đây là hình thức đầu tư không kỳ hạn, nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào. Mặc dù vậy, chúng được xem là loại đầu tư > 12 tháng (đầu tư dài hạn). Do cần có thời gian để các chuyên gia của quỹ nghiên cứu, phân tích danh mục đầu tư và cũng là để tài sản có thể tăng trưởng ổn định.

Nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào cảm thấy đã đủ lợi nhuận

Các quỹ mở hiện nay thường phân bổ vào những sản phẩm theo danh mục sản phẩm tài chính (trái phiếu, cổ phiếu…) và tỷ trọng của từng sản phẩm trong danh mục đó.

Sự khác nhau giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Hiểu được chứng chỉ quỹ là gì cũng là khi biết được chúng có những điểm khác biệt so với cổ phiếu. Trên cơ bản, cổ phiếu và chứng chỉ quỹ cùng là sản phẩm tài chính được phát hành với mục đích xác nhận quyền sở hữu, trách nhiệm và lợi ích của nhà đầu tư đối với hành động góp vốn của mình.

Thế nhưng, nếu xét về cách thức hoạt động và những khía cạnh khác sâu xa hơn. Chúng ta có thể nhận ra sự khác nhau giữa hai sản phẩm tài chính này. Cụ thể là:

Cổ phiếu Chứng chỉ quỹ
Mục tiêu đầu tư Lợi nhuận thông qua việc giao dịch (mua bán) chênh lệch giá cổ phiếu. Lợi nhuận thông qua việc giao dịch (mua bán) chênh lệch giá chứng chỉ quỹ.
Trách nhiệm của nhà đầu tư Tự nghiên cứu và phân tích nền kinh tế vĩ mô, lĩnh vực, ngành hàng mà công ty mình muốn mua cổ phiếu để phục vụ cho việc đưa ra quyết định đầu tư. Đại diện quỹ sẽ là người thực hiện các chiến lược giao dịch vào trái phiếu hay cổ phiếu. Mặt khác, nhà đầu tư chứng chỉ quỹ không tham gia vào quyết định giao dịch cổ phiếu.
Quyền của nhà đầu tư Có quyền quyết định giao dịch cổ phiếu. Giao dịch cổ tức phát hành bởi công ty mà nhà đầu tư sở hữu chứng khoán. Đại diện quỹ có quyền quyết định đầu tư vào trái phiếu hay cổ phiếu. Giá chứng chỉ quỹ sẽ bị tác động bởi chênh lệch lợi nhuận từ việc đầu tư. Nhà đầu tư có quyền giao dịch chứng chỉ quỹ.

Phân loại chứng chỉ quỹ hiện nay

Có thể thấy, đầu tư vào chứng chỉ quỹ đang trở thành một xu hướng đầu tư hấp dẫn và rất được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Ở nước ta, hình thức đầu tư này cũng rất thịnh hành. Dưới đây là những loại chứng chỉ quỹ phổ biến nhất ở Việt Nam:

CCQ Techcombank: Chứng chỉ quỹ Techcombank là chứng chỉ trái phiếu TCMF cho phép nhà đầu tư thu về lợi nhuận ổn định với tín phiếu, trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi.

– CCQ Vndirect: Loại này thuộc cổ phiếu VN30 sở hữu vốn hóa thị trường hàng đầu hiện nay. Chứng chỉ quỹ này có thể giúp nhà đầu tư sinh lãi từ hiện trạng tăng trưởng của nền kinh tế quốc gia.

– CCQ ETF: Loại chứng chỉ quỹ này được phát hành với mục đích phản ánh tỷ suất sinh lời của cổ phiếu, trái phiếu, tài sản và hàng hóa.

– CCQ SSI: Đây là quỹ mở công chúng thuộc quản lý của Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI. Chúng có giá trị thấp nhất là 2 triệu và hoạt động không giới hạn. Quỹ hoạt động với mục tiêu tạo thu nhập ổn định và bền vững cho nhà đầu tư.

Việt Nam có nhiều chứng chỉ quỹ đa dạng và hấp dẫn

– CCQ VFM: Loại chứng chỉ quỹ này được Công ty CP Quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam phát hành. Với mục tiêu thiết lập danh mục đầu tư đa dạng, cân đối, góp phần tối ưu lợi nhuận và tránh phát sinh nhiều rủi ro cho nhà đầu tư.

– CCQ VCBF: Loại này chỉ đầu tư vào những cổ phiếu, trái phiếu đã được niêm yết cố định trên sàn giao dịch chứng khoán.

– CCQ VNDAF: Quỹ hoạt động hướng vào nhóm cổ phiếu VN30, mang lại thu nhập vượt trội cho nhà đầu tư bởi quỹ sở hữu đội ngũ chuyên gia có chuyên môn và nhiều kinh nghiệm.

Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không?

Sau khi tìm hiểu khái niệm chứng chỉ quỹ là gì? Có lẽ, rất nhiều nhà đầu tư mới đang phân vân không biết nên tham gia vào hình thức đầu tư này hay không? Hãy thử xem xét phân tích sau đây:

Lợi ích

– Nhà đầu tư không cần giỏi chuyên môn hay có nhiều kinh nghiệm. Thế nhưng vẫn có cơ hội tham gia vào thị trường chứng khoán.

– Giải pháp tiết kiệm thời gian khi khoản tài chính nhàn rỗi được phát sinh lợi nhuận.

– Chứng chỉ quỹ có lợi nhuận cao khi thị trường chứng khoán tăng trưởng. Thông qua đó quỹ sẽ hoạt động hiệu quả hơn.

Rủi ro

– Nhà đầu tư không được trực tiếp tham gia vào các quyết định đầu tư. Chỉ được quyết định nhóm sản phẩm nào nên đầu tư.

– Tài sản cơ sở đầu tư sẽ là yếu tố tiên quyết quyết định giá của chứng chỉ quỹ.

Quy trình đầu tư chứng chỉ quỹ

Quy trình đầu tư chứng chỉ quỹ không quá phức tạp

Khi đã quyết định tham gia vào hình thức đầu tư này, bạn nên chuẩn bị tài chính, giấy tờ. Mặt khác cũng cần liên hệ với doanh nghiệp đại diện quỹ để mở tài khoản. Quy trình cơ bản gồm những bước như sau:

Bước 1: Tìm hiểu và chọn công ty quản lý quỹ chất lượng, uy tín.

Bước 2: Liên hệ với công ty quản lý quỹ. Đồng thời, chuẩn bị thủ tục hồ sơ để đăng ký mở tài khoản.

Bước 3: Đăng ký mua chứng chỉ quỹ trực tiếp hoặc trực tuyến.

Bước 4: Chuyển tiền vào tài khoản được quỹ yêu cầu.

Bước 5: Nhận kết quả giao dịch thành công. Theo sát và đọc những chỉ số trong báo cáo được công ty gửi định kỳ.

Bước 6: Khi đã đạt được mục tiêu lợi nhuận, nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ.

Như vậy, thông tin Makemoney cung cấp trên đây đã phần nào giúp người mới hiểu chứng chỉ quỹ là gì và những thông tin cơ bản khác. Nếu có bất kỳ thắc mắc hoặc vấn đề nào cần được giải đáp, bạn đọc vui lòng liên hệ chúng tôi qua hotline 0944.31.9963.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Protected with IP Blacklist CloudIP Blacklist Cloud